株式インデックスファンドで資産形成

2024年11月1日金曜日

2024年10月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	18,620,054
ＭＸＳ全世界株式（2559）	2,115,000
三菱HCキャピタル（8593）	1,157,252
日本マクドナルドHLDG（2702）	1,938,000
トリドールホールディングス（3397）	788,200
個人向け国債（変動・10年）	5,500,000
証券口座現金	1,316,748
評価額合計	31,435,254
投資額(入金額)	19,548,000
損益	60.81%
損益額	11,887,253

※暗号資産BAT保有中ですが極少額（時価数十円）なので省略しています。

11月1日、06:20ころの値です。

やっはりシンプルなほうがいいですね。

自分で自由にできる(と思われる)金融資産の半年ごとの記録です。 (※個人事業分は含まず。)

記録をつけ始めてから資産の減少がない状態が続いているのは変わりませんが、少々株式資産の割合が多めです。そして、半年前比で急に資産が増えていますが、これは地方公務員(消防吏員)の退職金です。なので運用がうまくいったとかではありません。

4月で地方公務員から自営業に転職しましたが、感想を一言にまとめると「自営業やってよかった！」これにつきます。そして自営業は想定していたよりも良好です。

欲を出しすぎると絶対に失敗や損をすると思っているので、ちょうどいいバランスを探りながら、資産運用と自営業を続けていきたいと思います。

今年の各NISA口座で少々保有していた＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を全部売りました。

実現損益は+36,710円、受渡金額は1,316,748円です。

これで外国債券の保有はなくなりました。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を、特定口座で122,493円分買いました。

この約定で、投資余力用現金を0円にしました。

本日、暗号資産の「BAT」を0.1351597BAT受け取りました。

現在のBAT保有数量は1.52115970、日本円評価額は40円で、前回の31円から9円増えました。

最近、単元未満で日本マクドナルドホールディングス（2702）を買い増ししていましたが、本日も寄付成行で、61株、特定口座で買いました。約定単価は6,880円、約42万円分です。

原資は証券口座にある現金、楽天証券のかぶミニです。

日本マクドナルドホールディングス（2702）保有数量は300株になりました。

昨日の約定です。受渡金額は約53万円、税引前で約1.9万円の利益確定になりました。売った理由は保有資産の見直しです。

特定口座で保有している株式・ETFを貸株しています。

2024年9月分は646円、個人事業主なので確定申告に貸株金利もちゃんと含めます。

本日も寄付成行で、日本マクドナルドホールディングス（2702）を1株、特定口座で買いました。約定単価は6,870円、原資は証券口座にある現金です。

楽天証券のかぶミニです。

保有数量は239株になりました。

2024年9月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	17,644,232
ＭＸＳ全世界株式（2559）	1,991,500
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)	1,313,214
三菱HCキャピタル（8593）	1,134,792
日本マクドナルドHLDG（2702）	1,627,920
トリドールホールディングス（3397）	744,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	535,608
個人向け国債（変動・10年）	5,500,000
証券口座現金	8,906
評価額合計	30,500,172
投資額(入金額)	19,548,000
損益	56.03%
損益額	10,952,172